通过 雷尼尔多·苏萨*
马克思主义金融理论渊源
介绍
在过去的三十年里,金融化这个话题一直在被不断讨论,尤其是马克思主义作家。但马克思自己的农业金融化有哪些线索呢?本文的目的是挖掘马克思主义的金融理论渊源。分析将仅限于第三卷 d' 的第五节首都。就本书而言,马克思在资本主义整个社会生活的现象和偶然性的巨大性和多样性的框架内解释了剩余价值分配的具体水平。
2008年危机、财政紧缩政策、新法西斯威胁、环境灾难和社会掠夺以及价值链的技术和生产重组等各种问题加剧了关于金融化的争论。当今时代,金融已经无处不在。然而,这一发现在马克思主义者中获得了共识,但在理解这一现象的性质和范围方面却受到理论上的困难的挑战。
如何解释金融化,如何克服其解释的挑战?金融化仅仅是金融资产的增加、数量变化,还是更多的相同,尤其是由于当今虚拟资本的指数级增长?上述的普遍性及其自身的加速转型过程使得金融化的解释难以统一。
基于一切都是一切的一部分、一切都很重要的同义反复,存在混淆对不同现象的理解的风险。当代资本主义不同对象之间一些共同结构特征的近似往往会在某种程度上混淆金融化的特征(资本积累的转变逻辑)与新自由主义(一种政治和意识形态学说)。同样的意义,经济数字化这一当代核心技术变革的概念方法也可能使人们难以识别当今的金融质量。
在马克思所阐述的一切中,最显着的特征是剩余价值的积累。列宁说,19世纪末以来资本主义帝国主义阶段的主要特征是垄断。现在,在不损害马克思和列宁思想的中心地位的情况下,我们还能说什么?在更普遍、更全球性的解释领域,广场上不乏例子。新自由主义资本主义的资格集中在批评制度上的放松管制和私有化,谴责市场的贪婪。寄生投机资本主义的概念反映了关键和真实的方面,但投机和寄生是资本逻辑和生命的内部。[I]的 技术封建主义的主张似乎是对技术垄断的迷恋。
金融中心地位
在另一个背景下,对金融资本这一话题的探讨也充满了问题,正如马克思所抗议的那样,其根源在于庸俗经济学。金融充满了多种多样的愿景和理由。这是资本利益的雷区。它通过大众媒体传播了压倒性的道歉影响。正如马克思所说,银行家的恶意是通过媒体和政府对民众思想和心灵的永久骑兵攻击。
当前以金融为中心的时代,进一步助长了关于货币和资本的混乱和错误观念。面对新自由主义神秘化浪潮的高涨,有必要尖锐地批判并重新思考对资本主义货币经济的理解。回到基本点,金融化资本主义非但没有否认这一点,反而在转型过程中重新确认了这一点。回到故事。从这个意义上说,马克思有一些关于21世纪的根本性的东西要告诉我们。
马克思关于生息资本和虚拟资本的解释都集中在前面提到的第五节中。值得注意的是,从一开始,负责编辑第三卷(也是第二卷)的弗里德里希·恩格斯就做出了宝贵的贡献,11年正如我们所知,马克思去世后,他留下了草图。
恩格斯感叹道:“主要的困难出现在第五节,它也涉及全书最复杂的主题。 (……)因此,我们这里没有第一个完成的版本,甚至没有一个可以完成轮廓的方案,而只是一个详细阐述的开始,它多次导致一堆混乱的笔记、观察和材料以提取物的形式”。在三次尝试填补空白和发展刚刚指出的片段失败后,恩格斯决定简单地“尽可能地整理现有材料并进行最重要的补充”。[II]
尽管遇到了种种挫折,上述第五节的 16 章为探讨当今的金融化资本主义提供了起点和一些理论和方法论线索。马克思利用该理论的作者(其中许多是银行家)之间的争论来揭露和批评错误的货币理论。 货币原则 (金属同行学校)以及 银行原则 (银行学校)。马克思来自英国的阐述既基于经济事实、工业周期的阶段和危机,也基于对议会调查委员会证词中银行家和经济学家言论的批评。
在前述第五节中,马克思讨论了流通领域和生产领域之间的关系和统一。它阐明了资本主义增值过程的内在和外在方面。它就部分和整体而言,区分了个人、孤立的交易和全球、集体的情况,包括价值的损益。阐明不同形式的价值的重要性和含义。它展示了信用体系的演变、矛盾和趋势。始终坚持以历史情况为中心分析,分阶段、分阶段。
它从现实的表象和本质出发,解释了金钱拜物教和生产方式的资本主义本质。它通过现象的相互作用和展开,揭示了生息资本如何推动积累、投机和危机。它辩证地阐述了虚拟资本作为幻象和存在的概念。它竭尽全力、毫不含糊地重申:只有活生生的工作才能创造价值和剩余价值。
除了马克思已经对生息资本形式感到惊讶之外,金融化使资本主义关系变得更加外在和拜物教。资本不再是一种社会关系,而是显得更加无耻简单的东西。尤其是虚拟资本的概念,在20世纪最后二十年以来资本配置的条件下已经达到了极其相关的程度。
生息资本
如果货币被转换成生息资本,它就成为一种特殊的商品,它被借给运作的资本家,而不是以等值的价格出售。此商品 自成一格 它具有作为资本的使用价值,可以通过剩余价值产生利润。对于生息资本,货币形式与资本内容相对应。它必须作为营运资本,分别由工业或商业资本用于购买生产资料或商品。通过放债人之手,商品不会变形,资本也不会再生产。
这些过程取决于生息资本的借款人,即在一种情况下是商业活动中的资本家,在另一种情况下是工业活动中的资本家。当它成为实收资本时,货币已经为其所有者产生了剩余价值,因为有一部分利润被占用,这部分称为利息。然而,马克思警告说,贷款“也可以服务于与资本主义再生产过程没有任何关系的交易”。[III] 正是在这一警告的意义上,21世纪的金融化资本主义加剧了金融相对于资本再生产的自主性。
资本回流的外在性、独立性,面对资本循环的有效调解过程,是生息资本的特殊性。显然,金钱可以使金钱倍增。资本在其完整循环D-M-D'中的真实和内在运动的中介、统一和集合被忽略了。生息资本采取合法交易的形式。就像合同一样,它似乎不是由生产过程决定的。
因此,生息资本的纯粹形式,如D-D',“只是资本有效运动的无概念形式”。这种形式的资本谴责了资本主义的非理性本质。用马克思的话说,D-D'形式是“生产关系的客观化达到最大程度”、“最明目张胆的资本主义神秘化”、“最纯粹的拜物教形式”。
利润和利益因果关系的确定
对普通商品的简单交换的理解对于理解这种特殊的商品——生息资本的形式是没有用的。该商品的价格是多少?利息的价格是什么?要回答这个问题,有必要探讨利润和利息的起源及其相互作用。
马克思从市场交易的表面和常态上指出了利息作为资本价格的非理性、矛盾性和荒谬性。一定数量的生息资本是一定规模的商品,有其价值,因而有其市场价格。但是,与此同时,在生息资本中,是否存在另一种不同质量的价格,即利息?作为?为什么?如果它是另一个价格,那么它就不是同一生息资本的价值的表达。就好像价值和价格是两面性的。事实上,当施加时,这种货币资本的使用价值有第二个价格,称为利息。
这种资本的使用价值所产生的利润被随意地、随意地划分为商业收益和利息。在这里,除了货币市场上贷款人和借款人之间的竞争之外,没有经济法来规范这种分配。在这种合法交易形式的范围内,不存在自然利率、自然利率限额、有效资本周转期限从属等问题。
但利息的大小、最高限额和可能的途径是由利润决定的,由其一般利率决定,而不是由特定部门的利润率或资本家的额外利润决定。反过来,一般利润率取决于剩余价值与总资本价值之间的关系,这是由于不同部门和有机构成中的竞争、流动性和资本规模造成的。
利息不可能有其自身的一般决定规律,因为它是根据上述特定利润率均衡化的不断变化而从平均利润中衍生出来的。根据马克思的理论,21世纪的金融化资本主义加剧了利息的因果关系,并保留了基于总资本剩余价值的一般利润率的趋势。
“因此,一般利润率是由与市场利率完全不同且复杂得多的原因决定的,这直接且直接地归因于供求关系(……)”。[IV] 这一切的有趣之处在于,金融家们看到了所谓货币价格的有形性、可理解性和合理性,尽管存在波动和泡沫,而他们在一般利润率的进程面前犹豫、困惑,但在他们眼中却是一个模糊的东西。 ,正如马克思已经指出的。
纯粹是道德谴责
在资本主义之前,生息资本和高利贷资本一样,已经是其形式,而利息已经是其子形式。贷款资本和商业资本是资本古老历史的一部分。马克思在讨论他的时代时,感到有必要回顾货币资本的古代起源及其道德谴责。比较生产方式时,货币贸易的时代、形式和性质有很大不同。
然而,考虑到这类商人的真正特权,人们总是很容易对金钱生意进行道德谴责。在中世纪,天主教会谴责高利贷是众所周知的。马丁·路德愤愤不平:“这样的高利贷,几年后不会吞噬世界吗?” [V]
巨大的高利贷摧毁了土地所有者,帮助剥夺了小生产者——农民和工匠——并导致货币资本的高度集中。对于马克思来说,在资本主义中,通过银行发展起来的信用体系是对高利贷的一种反应,没有道德内涵。生息资本对资本主义生产方式条件的要求的服从已经确立。不再有对全部剩余价值贪婪的高利贷的空间。这些钱的目的是让资本家在生产中剥削他人的劳动。
今天呢?与先进的资本主义生产相对应的金融化现在可以剥夺那些已经被剥夺的人,即工薪阶层。为此,通过信用卡、抵押贷款、学生贷款、包括食品在内的个人消费信贷等创造了一种新型的债务奴役。马克思认识到工人阶级受到了可耻的勒索,例如为他们的住房提供贷款,但他评估说,这是与原始剥削一起存在于生产过程中的二次剥削。 [六] 高利贷使人陷入贫困,但保留了前资本主义的生产方式。金融化通过为极少数人积累巨量金融财富来保护资本主义,通过市场涵盖金融交易中的一切和所有人。
无息资本主义
马克思在他的时代批评了蒲鲁东关于放贷的错误推理。蒲鲁东认为,除了工资之外,商品的价值还附加了利息。他没有意识到在竞争和价值转移过程中生产价格的概念,因为在资本承载资本已经正常存在的经济中,不同资本之间有机地形成平均利润率的倾向。费用。对他来说,这是一种虚假的兴趣增加。他认为这就是阻碍工人获得劳动成果的原因。他认为,正是通过这种方式,商品的价格超过了工资的幅度。
蒲鲁东没有意识到,利息已经是利润的衍生品,是工人在商品生产中创造的剩余价值的结果。这些贷款资本已经参与了再生产过程中购买生产资本的预付款。蒲鲁东不理解工资在商品价值中的地位。此外,由于不了解生息资本的形式,蒲鲁东提出抗议,因为借出的资本回到了其所有者的手中,更糟糕的是,还带着利息回来了。马克思解释说,在与货物贸易进行比较时,他没有意识到,在生息资本的情况下,贷方进行了一笔价值的(临时)转移,而对方却没有收到等价物。
无息资本主义?正如蒲鲁东所希望的那样,生产商品,但有免费信贷?今天成熟的资本主义,没有金融化吗?马克思和蒲鲁东之间的这场论战充分说明了 21 世纪人们对金融监管的虔诚渴望,这种监管将导致人性化和生产性资本主义的虚幻计划。[七]
*雷尼尔多·苏萨 他是巴伊亚联邦大学(UFBA)经济学和国际关系教授。着有《中国的毛》和《习近平》(UFBA 出版社)等书籍。
笔记
[I]的 卡坎霍洛,雷纳尔多·A.;萨巴迪尼,毛里西奥·德·S. 虚拟资本和虚拟收益. 可用于: http://actuelmarx.parisnanterre.fr/cm5/com/MI5_Eco_Carcanholo_SouzaSabadini.pdf
[II] 恩格斯、弗里德里希.前言。首都。第三册。圣保罗:博伊坦波。 2017年。Kindle版本。
[III] MARX, K. 第 21 章,第三册,Kindle 版本。
[IV] MARX, K. 第 22 章,第三册,Kindle 版本。
[V] 阿普德 MARX, K. 第 24 章,第三册,Kindle 版本。
[六] MARX, K. 第 36 章,第三册,Kindle 版本。
[七] 本文是本书章节的修改版本 卡尔·马克思:开拓21世纪的新世界, 2018 年,阿达尔贝托·蒙泰罗 (Adalberto Monteiro) 和奥古斯托·布尼科雷 (Augusto Buonicore) 组织了收藏,出版商安妮塔·加里波第 (Anita Garibaldi) 出版。
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